Prestiti in crescita: i dati di Banca d’Italia sulla ripresa del mercato

L’analisi diffusa dalla Banca d’Italia il 12 maggio 2026, con dati aggiornati a marzo, fotografa un mercato dinamico. I prestiti al settore privato sono aumentati del 2,8% su base annua, segnando un’accelerazione rispetto al +2,2% del mese precedente.

A trainare questa crescita sono state sia le richieste di prestiti alle famiglie, che hanno registrato un incremento del 2,7% (in lieve aumento rispetto al +2,6% di febbraio), sia i finanziamenti concessi alle società non finanziarie, che hanno visto un balzo ancora più significativo, passando dal +1,8% al +2,8%. Questi numeri delineano un contesto economico in cui la propensione a investire e a realizzare progetti personali sta tornando a essere un motore fondamentale.

Se da un lato la domanda di credito è in crescita, dall’altro è fondamentale per i consumatori prestare attenzione alle condizioni applicate. Il report di Banca d’Italia evidenzia infatti che il TAEG medio sulle nuove erogazioni di credito al consumo si è collocato al 10,34% nel mese di marzo, registrando un lieve rialzo rispetto al 10,25% di febbraio.

Questo dato rappresenta il costo medio che i consumatori devono sostenere per accedere a un finanziamento attraverso i canali tradizionali e sottolinea l’importanza di un’analisi attenta prima di sottoscrivere un contratto.

In questo scenario, il canale digitale si conferma come la risorsa strategica per ottenere condizioni più vantaggiose. L’altra faccia della medaglia, quella positiva per i consumatori, emerge infatti dai dati dell’Osservatorio Finanziamenti di PrestitiOnline.it.

L'analisi mostra un divario significativo tra i tassi medi di mercato e le migliori offerte disponibili online. Nel secondo trimestre del 2026, ad esempio, è stato possibile accedere a prestiti personali con un TAEG migliore del 6,76%.

Per prodotti specifici, le migliori cessioni del quinto per dipendenti privati hanno raggiunto un TAEG del 5,12%, quasi la metà rispetto alla media nazionale rilevata da Banca d'Italia.

Ma per quali finalità gli italiani richiedono un finanziamento? Secondo l’Osservatorio Finanziamenti di PrestitiOnline.it, nel secondo trimestre del 2026 la liquidità si conferma la motivazione principale, raccogliendo il 35,6% del totale delle richieste.

Questa esigenza è seguita dal prestito consolidamento debiti, una soluzione scelta per ottimizzare la gestione delle proprie finanze che rappresenta il 18,2% delle domande. Al terzo posto ci sono invece i prestiti auto usate, che si attestano al 17,8%.

La forte domanda di prestiti liquidità trova nel mercato online una risposta particolarmente conveniente. Per questa specifica finalità, il miglior TAEG registrato nel secondo trimestre del 2026 è stato del 7,29%, un valore nettamente inferiore non solo alla media di sistema ma anche al TAEG medio per la stessa finalità, pari all'8,72%.

I dati di Banca d’Italia tracciano quindi un quadro a due facce: da un lato, un mercato del credito in salute e in espansione; dall’altro, tassi medi che richiedono un’attenta valutazione da parte dei consumatori. In questo contesto, la comparazione online diventa lo strumento più intelligente per orientarsi e scegliere in modo consapevole.

Piattaforme come PrestitiOnline.it offrono una visione chiara e trasparente delle migliori offerte di prestiti disponibili, consentendo a chiunque di confrontare gratuitamente decine di prodotti finanziari.

Grazie a questi strumenti, è possibile individuare non solo il tasso più basso, ma anche la soluzione con la rata mensile più sostenibile e le condizioni contrattuali più adatte ai propri progetti, trasformando una necessità di spesa in un’opportunità di risparmio concreta e immediata.